Finanzen: offene Posten, Zahlungsverkehr und Übergabe an die Buchhaltung

Guthaben eines Kunden (Korrektur ohne Rechnungsbezug, Überzahlung bzw. Korrektur nach der Zahlung) mit seinen offenen Rechnungen und Mahnungen verrechnen – von Hand mit Teilbeträgen oder über den Verrechnungsvorschlag. Ohne diese Funktion und ohne „Auszahlung anlegen“ entstehen Korrekturen ohne Rechnungsbezug sofort verrechnet (wie bisher)

Eine Verrechnung aufheben – Guthaben und Rechnung sind danach wieder offen, die Verrechnung bleibt in der Historie

Guthaben an den Kunden auszahlen: Auszahlung mit Beträgen, Ausführungsdatum und Art anlegen und – nach der Freigabe, wenn das Customizing sie verlangt – ausführen (von Hand gebucht bzw. als SEPA-Überweisungsdatei an die Bankverbindung des Kunden)

Beantragte Auszahlungen freigeben (Vier-Augen-Prinzip laut Customizing → Finanzen → Offene Posten) – ohne diese Funktion brauchen Auszahlungen keine Freigabe

Auszahlung stornieren – vor dem Ausführen ohne Wirkung, danach werden die Zahlungen zurückgenommen (nicht mehr nach dem Buchhaltungsexport bzw. der Zuordnung eines Bankumsatzes)

Kontoauszug eines Kunden für einen Zeitraum ansehen (Anfangssaldo, Rechnungen, Korrekturen, Zahlungen, Verrechnungen und Auszahlungen mit laufendem Saldo, offene Posten), als PDF drucken und per E-Mail senden

Saldenbestätigungen zum Stichtag erstellen – für einen Kunden oder mehrere auf einmal (ein PDF mit allen Briefen zum Drucken, wahlweise je Kunde eine E-Mail); Texte und Antwortfrist laut Customizing

Aufträge bzw. Rechnungen ohne Auftrag freigeben, deren Lieferung bzw. Rechnung die Kreditprüfung sperrt (über Kreditlimit plus Toleranz) – gilt laut Customizing befristet und solange der Auftrag nicht teurer wird; mit Notiz und Änderungsprotokoll. Ohne die Funktion sperrt die Kreditprüfung bei Lieferung und Rechnung nicht (nur Hinweis)

Risikoklasse je Kunde aus dem Zahlungsverhalten (Ø Zahlungsverzug, höchste Mahnstufe, überfällige Rechnungen) und Limitvorschlag aus dem Umsatz – in der Karte „Kredit“ des Kunden und im Kreditmanagement, täglich berechnet; wirkt laut Customizing auf die Kreditprüfung. Ohne die Funktion werden keine Klassen berechnet

Risikoklassen und Limitvorschläge aller Kunden sofort neu berechnen (sonst täglich im Hintergrund)

Die Risikoklasse eines Kunden von Hand festlegen bzw. wieder berechnen lassen – mit Notiz und Änderungsprotokoll; die berechnete Klasse bleibt sichtbar

Den Limitvorschlag als Kreditlimit des Kunden übernehmen (Änderungsprotokoll und Bearbeitungssperre des Kunden)

Buchungsdatei (BMD/DATEV) erstellen, herunterladen und Export zurücksetzen

CAMT.053-Kontoauszug hochladen (inkl. automatischer Zuordnung)

Bankumsätze Rechnungen bzw. Eingangsrechnungen zuordnen, ignorieren oder Zuordnung aufheben

Kurse je Währung und Datum erfassen und löschen sowie – mit dem Schalter im Customizing → Finanzen → Währungen & Kurse – die Referenzkurse der Europäischen Zentralbank abrufen und für neue Tage übernehmen

Die aktuellen Euro-Referenzkurse der Europäischen Zentralbank (Quelle mit Stand und Adresse) sofort abfragen und mit den gespeicherten Kursen vergleichen (Abweichung in Prozent), ohne etwas zu speichern – nur mit dem Schalter im Customizing → Finanzen → Währungen & Kurse; übernehmen mit „Wechselkurse pflegen“

Vorhandene Kurse ändern (Herkunft danach „manuell“) und beim Abruf einen anderen Kurs desselben Tages auf den Referenzkurs der EZB aktualisieren – Belege, die ihren Kurs schon festgehalten haben, bleiben unverändert